德化农行多策并举强化内控-【新闻】

德化农行多策并举强化内控

近年来，农行福建德化县支行在业务经营快速发展的同时，把内部控制管理作为现代银行企业持续健康发展的重头戏来抓，与业务经营同计划、同部署、同考核，取得了经营与管理的双丰收，连续10年未发生经济案件和安全保卫责任事故，2002年以来，成为农行泉州分行唯一连续四年获得内部控制综合评价“一类行”。

为更好地落实各项政策和规章制度，该行坚持实事求是思想，加强调查研究，制定了许多贯彻落实各项政策和规章制度的操作办法，使操作行为达到有法可依。如在全国性大力推广个人贷款业务的背景下，该行以经营安全为落脚点，提高贷款对象、抵押物范围等准入条件，先后多次修改该业务管理办法，实现了个贷稳健运行。目前，该行个贷业务占全行信贷资产的22%，不良贷款占比仅0.34%，各项贷款不良占比为3.78%。在制度建设上，仅今年以来，该行就先后出台了《营业单位会计工作质量考核办法》、《会计主管工作量化考评办法》、《季度内部综合管理考评细则》、《客户经理工作质量量化考评办法》、《业务部门自律监管工作考评办法》等8项操作、考评办法。

在制度执行上，该行以从严治行思想为指导，实行各项工作责任管理，每年逐级签订党风廉政建设、安全保卫、经济案件防范和社会治安综合治理责任书，在年终如实兑现奖惩，并实行了问责制、一票否决制。在党委会、行务会、贷审会、财务领导小组会议等决策环节，通过实行述廉制、民主生活会、公示制、监督采购制、市场问责制、无记名投票制、职代会议事制方式，强化“权、钱、人”权力运用制约。而对于员工操作中出现的违规行为，则严格按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予处罚、通报，促进规范化操作的养成。今年农总行开展的对去年案件专项治理“回头看”，对2004年以来各项专项大检查共发现的34个违规操作问题，根据问题的不同性质，分别给予了责任人经济处罚、通报批评或通过完善操作制约办法整改，整改率达100%。

加强“三道”防线，强化制度保障。一是在内控第一道防线，该行把工作重点放在强化会计主管工作上，依据《营业单位会计工作质量考核办法》、《会计主管工作量化考评办法》由计财部门逐季考评、通报，年终作为评选优秀会计主管的重要依据，促进营业单位加强自律和岗位制约。二是把握好业务部门自律监管第二道防线。以《季度内部综合管理考评细则》为依据，对营业单位各项操作行为进行现场和非现场检查，并做好对问题的整改跟踪。三是充分发挥再监督部门作用，通过《业务部门自律监管工作考评办法》对业务部门的自律监管工作开展年度两次的再监督，根据部门的工作质量评定年度先进监管部门和优秀监管员，并给予精神、物质奖励。

[憨鼠责编：谷莹]

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